Die meisten Menschen planen Ihren Urlaub bis ins Detail. Sie bringen ihr Auto regelmäßig zur Inspektion und gehen ab einem gewissen Alter zur Vorsorge zum Arzt.

 

Warum also bei den eigenen Finanzen im Blindflug steuern?

 

Eine Ruhestands- und Finanzplanung ist wichtiger denn je, weil ...

 

• die Lebenserwartung steigt und eine langfristige finanzielle Absicherung im Ruhestand erforderlich ist.

• die staatliche Altersvorsorge immer unsicherer wird und private Vorsorgepläne an Bedeutung gewinnen.

• die Inflation und wirtschaftliche Unsicherheit die Kaufkraft des Geldes beeinflussen.

• die individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse vielfältiger werden und eine maßgeschneiderte Planung erfordern.

• die steuerlichen Rahmenbedingungen sich ändern und eine optimale Gestaltung der finanziellen Situation sinnvoll ist.

• die Komplexität des Finanzmarktes und der Anlageprodukte eine fundierte Planung und Beratung erfordern.

• die Generation der Babyboomer in den Ruhestand geht und vermögensbezogene Übertragungen anstehen.

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Wie Sie von unserer Planung profitieren und damit einen Schritt voraus sind:

 

• Durch eine solide Planung legen Sie den Grundstein für einen Ruhestand ohne finanzielle Sorgen, in dem Sie Ihren gewohnten Lebensstandard beibehalten können.

 

• Sparen Sie Kosten! Viele Menschen in Deutschland sparen sich mit Anlagen und Altersvorsorgeprodukten regelrecht arm, hauptsächlich aufgrund der hohen Kosten, die damit verbunden sind. Wir zeigen Ihnen, wie Sie diese Fehler vermeiden.

 

• Wir berechnen gemeinsam, welches Kapital Sie zu welchem Zeitpunkt benötigen und wie Sie Steuern, Krankenversicherung und Inflation dabei berücksichtigen. Im Ruhestandsalter sind viele Menschen überrascht, welche Belastungen auf sie zukommen, da sie diese Aspekte bei Ihrer Planung außer Acht gelassen haben.

 

• Wir entwickeln gemeinsam einen Plan, wie Sie mit Einsatz Ihrer vorhandenen Mittel noch mehr herausholen und somit schneller Ihre finanziellen Ziele erreichen.

 

• Sie vermeiden kostspielige Fehler bei der Geldanlage und Ihrer Absicherung - identifizieren Sie Ausgaben, die Sie reduzieren können, um Ihre finanzielle Situation sofort zu verbessern.

 

• So errichten Sie ein intelligentes Liquiditätssystem, das Ihnen Sicherheit bietet und Ihnen die Möglichkeit bietet, Chancen schnell zu nutzen und von Ihnen zu profitieren.

 

• Sie setzen auf ein erprobtes System, um einen präzisen Auszahlungsplan für Ihren Ruhestand zu erstellen. Definieren Sie, welche Leistungen zu welchem Zeitpunkt ausgezahlt werden sollen, um das Beste für sich herauszuholen.

 

• Sie achten darauf, dass Ihre Anlagen Risiko, Rendite und Flexibilität entsprechend Ihrem persönlichen Profil berücksichtigen. Nutzen Sie unser einfaches "4-Tresore-System", um dieses Ziel zu erreichen.

 

• Die Verpflichtung zur Zahlung von Steuern bedeutet auch, dass Sie das Recht haben, Steuern zu sparen. Gestalten Sie Ihre Geldanlagen und Altersvorsorge so, dass Sie auch steueroptimiert sind. Das Einsparpotenzial landet in Ihrem Geldbeutel und nicht beim Finanzamt.

 

• Sie bleiben flexibel mit Ihren Anlagen, wenn sich das Marktumfeld für Immobilien, Geldanlagen, Inflation und Wirtschaftspolitik verändert.

 

• Eine solide Planung legt den Grundstein für zukünftige Vermögensübertragungen (erben & schenken).

 

• Vermögensaufbau bedeutet Geld zu sparen. Nutzen Sie unsere Planung, um unnötige Kosten einzusparen und dieses Geld für den Aufbau Ihres Vermögens einzusetzen.

 

• Viele Menschen zahlen unnötig hohe Versicherungsprämien und sind oft enttäuscht von den Leistungen im Schadensfall. Mit unserem Plan erhalten Sie eine genaue Aufstellung, welche Absicherungen für Sie wirklich wichtig sind und welche Sie bedenkenlos streichen können.

 

• Entdecken Sie die Altersvorsorge, die sich am meisten für Sie lohnt. Wir zeigen Ihnen, wie Sie auch aus bestehenden Verträgen noch mehr herausholen können.

 

• Erfolgreicher Vermögensaufbau erfordert fundierte Entscheidungen. Viele Menschen treffen jedoch Ihre Anlageentscheidungen „aus dem Bauch heraus“ und oft unter Zeitdruck. Mit Ihrem neuen Plan erhalten Sie eine datenbasierte Grundlage. Dadurch können Sie selbstbewusst und mit Sicherheit smarte Entscheidungen treffen.

 

• Gewinnen Sie Sicherheit durch eine objektive Zweitmeinung zu Ihren Geldanlagen, Finanzierungen, Versicherungen und anderen Finanzthemen.

 

• Sorgen Sie für Ihre finanzielle Zukunft und ergreifen Sie jetzt die Initiative!

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Was ist, wenn...

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• ... Sie schon kurz vor dem Ruhestand stehen?

  • Gerade dann lohnt es sich! Wir sind darauf spezialisiert, auch in dieser Lebensphase eine effektive Ruhestandsplanung zu ermöglichen und uns auf die wesentlichen Aspekte zu konzentrieren.

 

• ... vor der Altersvorsorge andere finanzielle Ziele im Fokus stehen?

  • Kein Problem! Wir verstehen, dass jeder Mensch unterschiedliche Prioritäten hat. Deshalb bieten wir Ihnen eine flexible Finanzplanung, die Ihren individuellen Bedürfnissen gerecht wird.

  • Egal, ob Sie ein Haus kaufen, eine Weltreise unternehmen oder Ihr eigenes Unternehmen gründen möchten - wir helfen Ihnen dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und gleichzeitig Ihre Altersversorgung im Blick zu behalten.

 

• ... Sie einen Berater bei der Bank oder Versicherung haben?

  • Es ist gut, dass Sie sich mit dem Thema Finanzen beschäftigen und einen Berater haben, dem Sie vertrauen.

  • Unser Beratungsansatz geht über herkömmliche Banken- und Versicherungsberatungen hinaus, da wir uns darauf konzentrieren, Ihnen einen ganzheitlichen Überblick über Ihre Finanzen zu geben und sicherzustellen, dass Sie optimal aufgestellt sind.

  • Im Gegensatz zur provisionsgetriebenen Beratung arbeiten wir auf Honorarbasis und legen größten Wert auf die Zufriedenheit unserer Kunden.

  • Mit unserer unabhängigen Zweitmeinung ergänzen wir die Arbeit Ihres aktuellen Beraters und helfen Ihnen dabei, das Beste aus Ihren Finanzen herauszuholen.

 

• ... Sie wissen, welche Versicherungen und Vermögenswerte Sie haben?

  • Es ist von großem Vorteil, dass Sie bereits einen Überblick über Ihre Anlagen und Versicherungen haben. Angesichts der ständigen Veränderungen des Marktumfelds für Immobilien, Geldanlagen, Inflation und Wirtschaftspolitik ist es ratsam, regelmäßig zu überprüfen, ob Ihre bestehenden Anlagen und Versicherungen weiterhin zeitgemäß und optimal auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt sind. Durch eine regelmäßige Überprüfung können Sie sicherstellen, dass Sie stets auf dem neuesten Stand sind und von den besten Möglichkeiten profitieren.

 

• ... in nächster Zeit persönliche, finanzielle oder berufliche Veränderungen bei Ihnen anstehen?

  • Gerade in solch einer Phase ist es entscheidend, einen umfassenden Finanz- und Ruhestandsplan zu haben. Damit behalten Sie stets den Überblick über die Auswirkungen der Veränderungen auf Ihre finanzielle Situation und können rechtzeitig Anpassungen vornehmen, um weiterhin optimal aufgestellt zu sein.

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Vereinbaren Sie noch heute einen Termin, um mit uns über Ihre individuelle Ruhestands- und Finanzplanung zu sprechen.

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